En Planificación Patrimonial por casalmorenoblog Abril 25, 2022

¿Actualiza su estrategia de planificación patrimonial en Florida con la frecuencia que debería? Este artículo detalla algunas razones para hacer cambios en su plan.

La vida está llena de cambios inesperados, razón por la cual muchas personas deciden crear un plan de sucesión para protegerse contra circunstancias imprevistas que pueden afectar la forma en que se distribuyen los bienes entre los miembros de la familia y otros beneficiarios.

Si tiene un plan de sucesión, es fundamental que entienda que no se trata de una precaución única. Debe actualizar su plan periódicamente para asegurarse de que su patrimonio se gestione de acuerdo con sus deseos.

¿Con qué frecuencia debe actualizar su plan de sucesión? La respuesta depende de lo que ocurra en su vida. He aquí algunas razones por las que debería actualizar su plan de sucesión.

4 Razones Para Actualizar Su Estrategia De Planificación Patrimonial En Florida

1.  Ha heredado, vendido o comprado nuevos bienes.

Cuando usted gana o pierde activos, su plan de sucesión debe cambiar para tomar en cuenta esos cambios. Si hereda una propiedad, por ejemplo la casa familiar, y quiere asegurarse de que sólo pase a uno de sus hijos después de que usted fallezca, puede ajustar su estrategia de planificación patrimonial para designar quién la heredará.

Del mismo modo, si adquiere un bien valioso, debe actualizar su plan para reflejar lo que desea que ocurra con él una vez que fallezca. Por otro lado, si vende un activo, como un negocio, puede que necesite consultar a un abogado de planificación patrimonial de Florida para eliminar a los socios comerciales de su lista de beneficiarios.

2.Ha notado cambios en su salud.

El deterioro de la salud es una parte común del envejecimiento. Si su salud comienza a deteriorarse, es posible que necesite actualizar o crear directivas anticipadas para reflejar quién desea que tome las decisiones financieras y médicas en su ausencia.

Los cuidados médicos de larga duración a menudo exigen la necesidad de revisar por completo el plan de sucesión. Los cuidados médicos prolongados son caros, por lo que, para evitar que su patrimonio se agote, es posible que tenga que reestructurar sus activos para poder atenerse a programas como Medicaid.

3.Su estructura familiar ha cambiado.

Cuando su familia cambia – por ejemplo con un nacimiento, un fallecimiento, un matrimonio o un divorcio en la familia – puede que necesite actualizar sus designaciones de beneficiarios para asegurarse de que sus bienes irán a donde se necesitan.

4.Hace tiempo que no actualiza su plan de sucesión.

Aunque sus circunstancias no cambien mucho, debería revisar su plan de sucesión al menos cada tres o cinco años. Tanto si las leyes han cambiado como si usted simplemente ha cambiado de opinión sobre el destino de sus bienes cuando ya no esté, revisar y actualizar su plan con un abogado especializado en planificación patrimonial de Florida puede darle la tranquilidad que necesita para dejar de preocuparse y empezar a disfrutar de su vida.

¿Es su testamento exacto al expresar sus deseos? A pesar de los acontecimientos importantes de la vida que hacen que un testamento sea ineficaz o inválido, muchas personas redactan sus testamentos y luego se olvidan de ellos.

Es importante tener en cuenta que si usted no tiene un testamento preciso y actualizado cuando fallezca, puede causar un gran desacuerdo con sus seres queridos cuando usted fallezca, causándoles una gran cantidad de estrés y preocupación y posiblemente dejándoles con poco para cubrir sus necesidades financieras o, peor aún, nada en absoluto.

Es una buena idea revisar su testamento cada pocos años para determinar si necesita actualizarlo debido a cambios en sus circunstancias o deseos. Si tiene un testamento, asegúrese de que sigue reflejando sus deseos tras su fallecimiento. Tampoco puede olvidarse de incluir las deudas y bienes que tenga en la actualidad. Si no es así, es necesario actualizar su testamento.

¿Con Qué Frecuencia Debe Actualizarse Un Testamento?

Independientemente de que su vida haya cambiado drásticamente, es una buena idea revisar su testamento cada cinco años para asegurarse de que sigue reflejando lo que usted desea y determinar si se ha producido algún cambio en la ley que pueda afectarlo. Además, debe revisar su testamento si cambian sus bienes o su situación familiar

• Si tiene un nuevo hijo o nieto

  Debería ser obvio, y la gente suele crear su primer testamento después de tener su primer hijo. Al redactar este testamento, debe centrarse en nombrar al tutor de sus hijos y a quién actuará como fideicomisario de cualquier fideicomiso que el testamento cree para esos hijos. Asegúrese de que puede modificar el testamento para incluir también a futuros hijos.

• Si se casa

  El matrimonio revocaría un testamento existente en Inglaterra y Gales, a menos que lo haya hecho con la intención de revocarlo.

• Si está pensando en divorciarse

  Otra medida obvia, pero cuándo hacerlo puede ser un poco inesperado: Hágalo lo antes posible antes de solicitar el divorcio. Si fallece sin completar el proceso de divorcio, su cónyuge tendrá derecho a una parte de su patrimonio si usted no lo hace. A menudo no puede cambiar su testamento después de solicitar el divorcio hasta que éste haya finalizado.

• Si su hijo se casa

  Para reducir los efectos de la falta de un acuerdo prenupcial, puede incluir requisitos postnupciales en su testamento antes de que sus hijos reciban cualquier distribución de su patrimonio.

• Fallecimiento de albaceas o beneficiarios nombrados en su testamento

  Si alguna de las personas especificadas en su plan sucesorio ya no vive, o si desea que gestionen su patrimonio o reciban cualquier remanente en efectivo, es posible que tenga que modificar su testamento o plan sucesorio. Las disposiciones de su testamento anterior pueden haber incluido planes de contingencia o donaciones a los hijos del difunto, pero estas decisiones pueden tener que ser reevaluadas.

• Si se pierde su testamento original

  Los testamentos son el resultado de más de un siglo de derecho angloamericano. Es complicado validar una copia de un testamento original. Asegúrese de sustituir su antiguo testamento por uno nuevo original en el que se indique explícitamente que anula cualquier testamento anterior si no encuentra su testamento o aceptó que su abogado conservará su testamento original y ahora ya no quiere tratar con ellos. Lo mejor sería que lo hiciera de inmediato.

Conclusión

No hay ninguna razón por la que no deba revisar su testamento cada año aunque no haya pasado por ninguno de esos acontecimientos. La situación no requiere volver atrás y reevaluar todo desde cero. Si la persona que nombra inicialmente no puede desempeñar el papel, puede incluir contingencias como respaldo, para que puedan servir de respaldo si la persona que nombra inicialmente no puede desempeñar el papel.

¿Necesita ayuda para navegar por estos complicados asuntos? Un abogado de planificación patrimonial de Florida puede ayudarlo a tranquilizarse.

Si quiere asegurarse de que su familia sea atendida cuando usted ya no esté, necesita mantener actualizado su plan sucesorio. En Casal & Moreno, estamos aquí para ayudarle a crear el mejor plan posible. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para programar una consulta.